Caso de uso – Bancos y Aseguradoras
Simplifica tus procesos de incorporación, crédito y suscripción. Refuerza tu cumplimiento KYC.
Formulr centraliza formularios, documentos justificativos, recordatorios, verificaciones IA y firma electrónica en una sola herramienta — en sucursal, a distancia, o a través de tu red de corredores y partners.
Paso 1
Cliente / Prospecto
Paso 2
Verificación IA y Cumplimiento
Paso 3
Asesor / Back-office
El problema actual
Expedientes incompletos, procesos fragmentados, presión regulatoria creciente
Procesos de incorporación fragmentados
Intercambio de emails para recuperar documentos, múltiples versiones del mismo documento, recordatorios manuales a clientes.
Expedientes de clientes incompletos y lentos
Sistemas internos que no se comunican entre sí, documentos faltantes, onboarding interminable y experiencia del cliente degradada.
Presión regulatoria (KYC, Antiblanqueo)
Verificar identidad, origen de fondos, actualizar expedientes de clientes, asegurar trazabilidad completa de acciones y documentos.
Resultado: procesos de onboarding interminables, experiencia del cliente degradada, y equipos que pasan más tiempo persiguiendo documentos que acompañando al cliente.
La solución
Formulr: la plataforma de onboarding documental para tus procesos bancarios y de seguros
Formulr se convierte en la capa de orquestación entre tus equipos, tus clientes y tus sistemas existentes.
Presencialmente en sucursal
El asesor acompaña al cliente en tablet o pantalla compartida para completar el expediente en tiempo real.
A distancia vía enlace único
El cliente recibe un enlace seguro y completa su expediente desde cualquier dispositivo, a su ritmo.
A través de tu red
Corredores, agentes, partners usan la misma herramienta estandarizada para todos los expedientes.
Procesos tipo
Workflows adaptados a tus actividades
Descubre cómo Formulr se adapta a tus casos de uso más comunes.
Incorporación / Apertura de cuenta
Del primer contacto a la activación de la cuenta, digitaliza todo el proceso de onboarding del cliente.
Invitación
El asesor envía desde Formulr un enlace de creación de expediente al prospecto (en sucursal o a distancia).
Constitución del expediente
El cliente completa un formulario guiado: información personal, situación financiera, justificantes.
Recopilación y verificación automática
Los documentos son analizados por la IA (concordancia de datos, fechas de validez, detección de inconsistencias).
Validación cumplimiento
Cumplimiento dispone de un expediente completo y estructurado, con historial de acciones y verificaciones.
Firma y activación
El contrato marco se genera, envía para firma electrónica, y se devuelve al expediente del cliente.
Vista sintética
Lo que ve el cliente, lo que gestiona el banco/aseguradora
Lado Cliente
Recorrido digital fluido y seguro
Formularios guiados e inteligentes
Subida de documentos segura
Recorrido optimizado móvil
Firma electrónica simple
Seguimiento del avance en tiempo real
Lado Banco / Aseguradora
Consola de gestión centralizada
Recopilación automatizada y verificación IA
Recordatorios automáticos programados
Asignación por asesor / departamento
Cumplimiento KYC / Antiblanqueo integrado
Conectores API y webhooks
Funcionalidades clave
Todo lo que necesitas para tus procesos bancarios y de seguros
Formularios inteligentes
Crea procesos adaptados a tus productos: incorporación, créditos, seguro de vida, salud, previsión, etc.
Recopilación segura de documentos
DNI, pasaporte, justificante de domicilio, nóminas, declaración de renta, CIF, IBAN... centralizados en un solo espacio.
Verificación IA de documentos
La IA analiza el contenido de los documentos para detectar inconsistencias, caducidades, riesgos de fraude y ahorrar tiempo.
Recordatorios automáticos
Recordatorios por email programados, avisos antes de vencimiento, activación de secciones según respuestas del cliente.
Firma electrónica integrada
Envía contratos para firmar directamente desde Formulr, sigue el estado, y adjunta automáticamente el documento firmado.
Pagos integrados
Cobra gastos de expediente, primas, cuotas directamente al final del proceso.
Espacio colaborativo
Permite que múltiples interlocutores (cliente, co-prestatario, avalista, experto, corredor...) contribuyan al mismo expediente.
Pensado para tus equipos
De la red a la central, cada uno encuentra lo que necesita.
Para la red
Asesores, agentes, corredores: una herramienta simple para seguir el avance de expedientes y recordar con un clic.
Para el back-office
Middle office, operaciones: expedientes completos, estandarizados, más fáciles de instruir y controlar.
Para cumplimiento
Riesgo, jurídico, compliance: mejor calidad de datos, trazabilidad fina.
Integración y Seguridad
Formulr se integra con tus sistemas y garantiza el cumplimiento.
Integración con tus sistemas
Seguridad y Cumplimiento
Seguridad y cumplimiento
Datos alojados en Europa, cifrado, gestión fina de accesos, historial completo de acciones, exportaciones para tus auditorías.
¿Por qué elegir Formulr para tus procesos bancarios y de seguros?
Onboarding acelerado
Reduce drásticamente el tiempo de constitución de expedientes de clientes.
Cumplimiento reforzado
Cumple automáticamente las obligaciones KYC, Antiblanqueo y RGPD.
Experiencia cliente mejorada
Un recorrido digital moderno que tranquiliza a tus clientes y prospectos.
Preguntas frecuentes
¿Listo para digitalizar tus procesos bancarios y de seguros?
Podemos co-construir contigo un primer proceso piloto: incorporación, crédito, seguro auto/hogar, o actualización KYC.
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