Cas d'usage – Banques & Assurances
Simplifiez vos parcours d'entrée en relation, de crédit et de souscription. Renforcez votre conformité KYC.
Formulr centralise formulaires, pièces justificatives, relances, vérifications IA et signature électronique dans un seul outil — en agence, à distance, ou via votre réseau de courtiers et partenaires.
Étape 1
Client / Prospect
Étape 2
Vérification IA & Conformité
Étape 3
Conseiller / Back-office
Le problème aujourd'hui
Dossiers incomplets, parcours morcelés, pression réglementaire croissante
Parcours d'entrée en relation éclatés
Aller-retour d'emails pour récupérer les pièces, versions multiples d'un même document, relances manuelles des clients.
Dossiers clients incomplets & lents
Systèmes internes qui ne "se parlent" pas entre eux, pièces manquantes, onboarding à rallonge et expérience client dégradée.
Pression réglementaire (KYC, LCB-FT)
Vérifier l'identité, l'origine des fonds, actualiser les dossiers clients, assurer la traçabilité complète des actions et documents.
Résultat : des parcours d'onboarding à rallonge, une expérience client dégradée, et des équipes qui passent plus de temps à courir après les pièces qu'à accompagner le client.
La solution
Formulr : la plateforme d'onboarding documentaire pour vos parcours bancaires & assurantiels
Formulr devient la couche d'orchestration entre vos équipes, vos clients et vos systèmes existants.
En face-à-face en agence
Le conseiller accompagne le client sur tablette ou écran partagé pour compléter le dossier en temps réel.
À distance via lien unique
Le client reçoit un lien sécurisé et complète son dossier depuis n'importe quel appareil, à son rythme.
Via votre réseau
Courtiers, agents généraux, partenaires utilisent le même outil standardisé pour tous les dossiers.
Parcours types
Des workflows adaptés à vos métiers
Découvrez comment Formulr s'adapte à vos cas d'usage les plus courants.
Entrée en relation / Ouverture de compte
Du premier contact à l'activation du compte, digitalisez l'intégralité du parcours d'onboarding client.
Invitation
Le conseiller envoie depuis Formulr un lien de création de dossier au prospect (en agence ou à distance).
Constitution du dossier
Le client complète un formulaire guidé : informations personnelles, situation financière, justificatifs.
Collecte & vérification automatique
Les documents sont analysés par l'IA (concordance des données, dates de validité, détection d'incohérences).
Validation conformité
La conformité dispose d'un dossier complet et structuré, avec historique des actions et vérifications.
Signature & activation
Le contrat cadre est généré, envoyé en signature électronique, puis retourné dans le dossier client.
Vue synthétique
Ce que voit le client, ce que gère la banque/assurance
Côté Client
Parcours digital fluide et sécurisé
Formulaires guidés et intelligents
Upload documents sécurisé
Parcours optimisé mobile
Signature électronique simple
Suivi de l'avancement en temps réel
Côté Banque / Assurance
Console de gestion centralisée
Collecte automatisée et vérification IA
Relances automatiques programmées
Assignation par conseiller / pôle
Conformité KYC / LCB-FT intégrée
Connecteurs API & webhooks
Fonctionnalités clés
Tout ce dont vous avez besoin pour vos parcours bancaires & assurantiels
Formulaires intelligents
Créez des parcours adaptés à vos produits : entrée en relation, crédits, assurance vie, santé, prévoyance, etc.
Collecte sécurisée de pièces
CNI, passeport, justificatif de domicile, fiches de paie, avis d'imposition, KBIS, RIB… centralisés dans un seul espace.
Vérification IA des documents
L'IA analyse le contenu des pièces pour détecter incohérences, expirations, risques de fraude et gagner du temps.
Relances automatiques
Relances par email programmées, rappels avant échéance, activation de sections selon les réponses du client.
Signature électronique intégrée
Envoyez les contrats à signer directement depuis Formulr, suivez le statut, et rattachez automatiquement le document signé.
Paiements intégrés
Encaissez des frais de dossier, primes, cotisations directement à la fin du parcours.
Espace collaboratif
Permettez à plusieurs interlocuteurs (client, co-emprunteur, garant, expert, courtier…) de contribuer au même dossier.
Pensé pour vos équipes
Du réseau au siège, chacun y trouve son compte.
Pour le réseau
Conseillers, agents, courtiers : un outil simple pour suivre l'avancement des dossiers et relancer en un clic.
Pour le back-office
Middle office, opérations : des dossiers complets, standardisés, plus faciles à instruire et à contrôler.
Pour la conformité
Risk, juridique, compliance : une meilleure qualité de données, une traçabilité fine.
Intégration & Sécurité
Formulr s'intègre à vos systèmes et garantit la conformité.
Intégration à vos systèmes
Sécurité & Conformité
Sécurité & conformité
Données hébergées en Europe, chiffrement, gestion fine des accès, historique complet des actions, exports pour vos audits.
Pourquoi choisir Formulr pour vos parcours bancaires & assurantiels ?
Onboarding accéléré
Réduisez drastiquement le temps de constitution des dossiers clients.
Conformité renforcée
Respectez automatiquement les obligations KYC, LCB-FT et RGPD.
Expérience client améliorée
Un parcours digital moderne qui rassure vos clients et prospects.
Questions fréquentes
Prêt à digitaliser vos parcours bancaires & assurantiels ?
Nous pouvons co-construire avec vous un premier parcours pilote : entrée en relation, crédit, assurance auto/habitation, ou mise à jour KYC.
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