Caso d'uso – Banche e Assicurazioni
Semplifica i tuoi percorsi di onboarding, credito e sottoscrizione. Rafforza la tua conformità KYC.
Formulr centralizza moduli, documenti giustificativi, solleciti, verifiche IA e firma elettronica in un unico strumento — in agenzia, da remoto, o attraverso la tua rete di broker e partner.
Fase 1
Cliente / Prospect
Fase 2
Verifica IA e Conformità
Fase 3
Consulente / Back-office
Il problema oggi
Fascicoli incompleti, percorsi frammentati, pressione normativa crescente
Percorsi di onboarding frammentati
Email avanti e indietro per raccogliere documenti, versioni multiple dello stesso documento, solleciti manuali ai clienti.
Fascicoli clienti incompleti e lenti
Sistemi interni che non comunicano, documenti mancanti, onboarding infinito ed esperienza cliente degradata.
Pressione normativa (KYC, AML)
Verificare identità, origine dei fondi, aggiornare fascicoli clienti, assicurare tracciabilità completa delle azioni e documenti.
Risultato: percorsi di onboarding infiniti, esperienza cliente degradata, e team che passano più tempo a rincorrere documenti che a supportare i clienti.
La soluzione
Formulr: la piattaforma di onboarding documentale per i tuoi percorsi bancari e assicurativi
Formulr diventa il livello di orchestrazione tra i tuoi team, i tuoi clienti e i tuoi sistemi esistenti.
Faccia a faccia in agenzia
Il consulente assiste il cliente su tablet o schermo condiviso per completare il fascicolo in tempo reale.
Da remoto via link unico
Il cliente riceve un link sicuro e completa il suo fascicolo da qualsiasi dispositivo, al suo ritmo.
Attraverso la tua rete
Broker, agenti generali, partner usano lo stesso strumento standardizzato per tutti i fascicoli.
Percorsi tipici
Workflow adattati al tuo business
Scopri come Formulr si adatta ai tuoi casi d'uso più comuni.
Onboarding Cliente / Apertura Conto
Dal primo contatto all'attivazione del conto, digitalizza l'intero percorso di onboarding cliente.
Invito
Il consulente invia tramite Formulr un link di creazione fascicolo al prospect (in agenzia o da remoto).
Creazione fascicolo
Il cliente compila un modulo guidato: informazioni personali, situazione finanziaria, documenti giustificativi.
Raccolta e verifica automatica
I documenti vengono analizzati dall'IA (coerenza dati, date di validità, rilevamento discrepanze).
Validazione conformità
La conformità dispone di un fascicolo completo e strutturato, con storico delle azioni e verifiche.
Firma e attivazione
Il contratto quadro viene generato, inviato per firma elettronica, poi restituito nel fascicolo cliente.
Vista d'insieme
Cosa vede il cliente, cosa gestisce la banca/assicurazione
Lato Cliente
Percorso digitale fluido e sicuro
Moduli guidati e intelligenti
Upload documenti sicuro
Percorso ottimizzato mobile
Firma elettronica semplice
Tracking avanzamento in tempo reale
Lato Banca / Assicurazione
Console di gestione centralizzata
Raccolta automatizzata e verifica IA
Solleciti automatici programmati
Assegnazione per consulente / reparto
Conformità KYC / AML integrata
Connettori API e webhook
Funzionalità chiave
Tutto ciò che serve per i tuoi percorsi bancari e assicurativi
Moduli intelligenti
Crea percorsi adattati ai tuoi prodotti: onboarding cliente, crediti, vita, salute, previdenza, ecc.
Raccolta documenti sicura
CI, passaporto, giustificativo domicilio, buste paga, dichiarazioni redditi, visura, IBAN... centralizzati in un unico spazio.
Verifica IA dei documenti
L'IA analizza il contenuto dei documenti per rilevare incoerenze, scadenze, rischi di frode e risparmiare tempo.
Solleciti automatici
Solleciti email programmati, promemoria pre-scadenza, attivazione sezioni in base alle risposte del cliente.
Firma elettronica integrata
Invia i contratti per la firma direttamente da Formulr, traccia lo stato, e allega automaticamente il documento firmato.
Pagamenti integrati
Incassa spese di fascicolo, premi, contributi direttamente alla fine del percorso.
Spazio collaborativo
Permetti a più interlocutori (cliente, co-intestatario, garante, perito, broker...) di contribuire allo stesso fascicolo.
Pensato per i tuoi team
Dalla rete alla sede, tutti ne beneficiano.
Per la rete
Consulenti, agenti, broker: uno strumento semplice per seguire l'avanzamento dei fascicoli e sollecitare con un clic.
Per il back-office
Middle office, operations: fascicoli completi, standardizzati, più facili da elaborare e controllare.
Per la conformità
Risk, legale, compliance: migliore qualità dei dati, tracciabilità dettagliata.
Integrazione e Sicurezza
Formulr si integra con i tuoi sistemi e garantisce la conformità.
Integrazione con i tuoi sistemi
Sicurezza e Conformità
Sicurezza e conformità
Dati ospitati in Europa, crittografia, gestione accessi granulare, storico completo delle azioni, export per i tuoi audit.
Perché scegliere Formulr per i tuoi percorsi bancari e assicurativi?
Onboarding accelerato
Riduci drasticamente il tempo di preparazione dei fascicoli clienti.
Conformità rafforzata
Rispetta automaticamente gli obblighi KYC, AML e GDPR.
Esperienza cliente migliorata
Un percorso digitale moderno che rassicura i tuoi clienti e prospect.
Domande Frequenti
Pronto a digitalizzare i tuoi percorsi bancari e assicurativi?
Possiamo co-creare con te un primo percorso pilota: onboarding cliente, credito, assicurazione auto/casa, o aggiornamento KYC.
Richiedi una demoSenza impegno • •